Altersvorsorge – ein gern verdrängtes, aber wichtiges Thema. Wie lange muss ich arbeiten? Und werde ich ausreichend versorgt sein? Das sind Fragen, mit denen sich früher oder später jeder auseinandersetzen muss. Schieben auch Sie das Thema schon viel zu lange vor sich her? Oder wissen Sie nicht, ob das, was Sie bereits unternommen haben, wirklich rentabel ist? … mehr lesen

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Vergleichsrechner richtig erklärt

Hier finden Sie alle Vergleichsrechner, Checklisten und Tabellen auf einen Blick.

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Checklisten

Checkliste Private Krankenversicherung

Mit Hilfe dieser Checkliste können Sie jede private Krankenversicherung auf den Prüfstand stellen. Das spart Ihnen erhebliche Suchkosten und Sie können sich darauf verlassen, dass im Ernstfall alles medizinisch Mögliche für Ihr wichtigstes Gut „Gesundheit“ getan wird.

Checkliste Fonds

Wie Sie bei der Vielzahl der in Frage kommenden Fonds die Spreu vom Weizen trennen, erfahren Sie im Buch. Um Sie dabei bestmöglich zu unterstützen, finden Sie in Ergänzung eine Fonds-Checkliste, die Ihnen dabei hilft, die richtigen Anlage­entscheidungen zu treffen.

Checkliste Berufsunfähigkeit

Diese Checkliste prüft für Sie die Qualität der Vertragsbedingungen. Drucken Sie sich diese aus und lassen Sie die Fragen von der in Frage kommenden Versicherung beant­worten. Das schafft Klarheit und Sie können die Angebote deutlich besser vergleichen.

Prüfschema bestehende Lebensversicherung

Ob sich eine Lebens- oder Rentenversicherung für Sie lohnt, können Sie auch nach Vertragsabschluss noch feststellen. Das angefügte Prüfschema unterstützt Sie dabei. Sie können dieses einfach ausdrucken, Ihre Vertragsnummer ergänzen und an die entsprechende Versicherung schicken.

Vordruck Kündigung Lebensversicherung

Die pauschale Aussage „es lohnt sich nicht, eine Lebens- oder Rentenversicherung“ zu kündigen, stimmt so nicht. Wenn Sie nach der Überprüfung des Vertrages mithilfe des Prüfschemas “bestehende Lebensversicherung” zu dem Schluss gekommen sind, dass es keinen Sinn macht, gutes Geld Schlechtem hinterherzuwerfen und zu kündigen, dann hilft Ihnen dieser Vordruck dabei.

Tabellen

Tabelle 3.2

Einnahmen- & Ausgabengegenüberstellung

Wenn Sie einmal alle laufenden Einnahmen und Ausgaben gegenüber stellen, bekommen Sie einen guten Überblick über Ihre Finanzen und erkennen neben möglichen Einsparpotentialen auch, was Sie realistisch fürs Alter zurücklegen können.

Tabelle 3.5

Aktuelles Vermögen

Neben den Ein- und Ausgaben ist es wichtig zu wissen, wie Ihr aktuelles Vermögen aussieht. Mithilfe der Tabelle können Sie alle Werte einmal in Ruhe auflisten. Oftmals starten Sie nicht bei null und haben bereits eine Grundlage für Ihre spätere Altersvorsorge geschaffen.

Tabelle 3.6

Ihre Einnahmenübersicht im Alter

Neben dem aktuellen Vermögen ist es spannend zu erfahren, mit welchen Einnahmen Sie denn bereits im Alter rechnen dürfen. Hier fließt eine mögliche Erbschaft genauso ein, wie bereits bestehende Altersvorsorgeverträge oder die eigene Immobilie. Die Tabelle hilft Ihnen dabei zu sehen, wo Sie stehen und wie nah Sie bereits Ihren Zielen sind. 

Finden Sie heraus, wo Sie stehen und legen Sie dann fest, wo Sie hin möchten. Dabei hilft ihnen diese Tabelle.

Tabelle 3.9

Finanzbedarf im Alter

Nachdem Sie sich einen Überblick über Ihre Einnahmen im Alter verschafft haben, geht es darum herauszufinden, wie viel Sie denn tatsächlich im Ruhestand benötigen. Was soll also Monat für Monat auf Ihr Konto eingehen? 

Hierbei ist es wichtig zu bedenken, dass sich das Leben meist nicht ändert. Sie haben aber mehr Zeit das Geld auszugeben und Hobbies nachzugehen oder zu reisen. Diese Tabelle unterstützt Sie dabei, sich ein konkretes Bild zu machen.